Zurich Bank amplia l’offerta Wealth: arriva EliteInvest, la nuova soluzione per i grandi patrimoni

Zurich Bank punta sui grandi patrimoni: debutta EliteInvest, tra investimenti su misura e protezione

Zurich Bank rafforza la propria offerta dedicata alla clientela Wealth con Zurich EliteInvest, una nuova soluzione di investimento assicurativo multiramo che combina personalizzazione, flessibilità e protezione patrimoniale. Il prodotto, creato da Zurich Investments Life, sarà distribuito in esclusiva attraverso la rete dei consulenti finanziari della banca. Pensata per rispondere alle esigenze dei clienti con patrimoni rilevanti, Zurich EliteInvest integra in un unico contratto diverse opportunità di investimento, consentendo di costruire strategie personalizzate in funzione degli obiettivi finanziari, della propensione al rischio e dell’orizzonte temporale.

L’elemento distintivo del prodotto è la sua architettura aperta, che combina tre componenti: una Gestione Separata, orientata alla stabilità nel tempo, una selezione di Fondi Interni caratterizzati da differenti profili di rischio e strategie di investimento e una linea libera che permette di costruire un portafoglio scegliendo fino a 50 ETF, attivi e passivi. La struttura consente di destinare dal 5% al 50% di ciascun premio alla Gestione Separata, investendo la parte restante nei Fondi Interni o nella linea libera di ETF. Il cliente può inoltre modificare nel tempo la composizione del proprio portafoglio attraverso operazioni di switch tra le diverse componenti, adeguando la strategia all’evoluzione delle proprie necessità finanziarie e patrimoniali. Riservata alla clientela Wealth, Zurich EliteInvest prevede tre differenti classi di accesso, definite sulla base dell’importo iniziale investito, e offre la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi nel corso del tempo.

Accanto alla componente finanziaria, la nuova soluzione integra strumenti assicurativi dedicati alla protezione del patrimonio e alla pianificazione successoria. In caso di decesso dell’assicurato, il contratto prevede infatti la liquidazione di un capitale ai beneficiari designati. È inoltre possibile scegliere già al momento della sottoscrizione una modalità di erogazione rateizzata, in alternativa al pagamento in un’unica soluzione. L’obiettivo è offrire uno strumento capace di affiancare alla gestione degli investimenti anche una maggiore flessibilità nella pianificazione della trasmissione del patrimonio.

A illustrare la strategia della banca è Maurizio Ceron, Responsabile Wealth Management and Investment Solutions di Zurich Bank: “Siamo orgogliosi di ampliare la nostra offerta dedicata alla clientela Wealth con una soluzione che rafforza la sinergia tra competenze assicurative e di investimento, con l’obiettivo di offrire strumenti sempre più evoluti per la gestione e la protezione del patrimonio“. “Grazie all’elevato livello di personalizzazione, possiamo rispondere alle esigenze di clienti con profili, obiettivi e orizzonti di investimento differenti, accompagnandoli nella costruzione di strategie patrimoniali su misura, capaci di evolvere nel tempo insieme alle loro necessità“, ha concluso Ceron.

Con il lancio di Zurich EliteInvest, Zurich Bank amplia così gli strumenti a disposizione della propria rete di consulenti finanziari, puntando su un’offerta che integra gestione degli investimenti, flessibilità e protezione assicurativa all’interno di un’unica soluzione dedicata ai grandi patrimoni.